PortfólióképzésA portfólió különböző pénzügyi termékekből álló „ csomag”. Tükrözi az Ön, mint befektető hozam,- és kockázatvállalási elvárásait. Összeállításánál figyelembe kell venni a befektetni kívánó szükségleteit, lehetőségeit, valamint az elvárt bevételhez kapcsolódó, felmerülő kiadásait is.Ehhez szintén el kell végeznünk az Ön pénzügyi helyzetének elemzését, portfólióképzését, természetesen az Ön érdekeinek, céljainak szem előtt tartásával: ebbe a folyamatba beletartozik a meglévő megtakarítási formáinak, bevételeinek, cash flow-nak elemzése, átnézése, szükség esetén javaslatot teszünk az átcsoportosításra, vagy megszüntetésre is. A portfólió elemzés alapján meghatározhatóvá válnak az Ön céljainak legmegfelelőbb pénzügyi eszközök (bankbetét, különböző alapok, kötvények, részvények, biztosítások, elő- takarékossági formák) és azok különböző időtávokra történő felosztása.Egy befektetői példa: Ha a befektető arra kíváncsi, hogy valamely adott évi effektív kamatlábat milyen évenkénti periódusonkénti névleges kamatláb biztosít, akkor: rm= (1+r eff)1/m -1Pld.: Egy befektetés évi 10 %-os effektív hozamot ígér negyedévenkénti kamatfizetés mellett. Számítsuk ki, hogy negyedévenként mekkora kamatláb biztosítja ezt a hozamot! r m=(1+0,1)1/4 -1= 0,0241, azaz 2,41 %A portfólióképzés szolgáltatásunk tartalmazza: a kockázatok felmérését, - elemzését, meglévő konstrukciók értékelését, aktualizálását, szükség szerinti módosítását, a folyamatos és korrekt kapcsolattartást. Amennyiben megtisztel bennünket bizalmával, kérjük töltse ki az űrlapot, hogy felvehessük Önnel rövid időn belül a kapcsolatot. >> Űrlap kitöltése |
